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4月中旬，客户张某亲临临汾平安寿险柜面办理退保业务，柜员刘某经查询之后与客户核实客户名下有4份保单，且缴费都在6次以上，且名下万能保单都已回本，月息都在100以上。与客户张某细细沟通之后，客户已犹豫，但还是决定要退。该柜员把客户名下万能保单年报打印出来，一一详细与客户讲解，之后客户还犹豫不决，便与妻子李某打电话。在客户张某的通话中，柜员刘某发觉退保并非客户本意，而是妻子李某的意愿，柜员刘某随即接过电话，与客户妻子李某进行交流，把客户名下所有保单的保险责任以及收益全部详细讲解。经柜员了解，张某退保是想暂缓家里经济需求，于是与客户讲解该保单虽不能贷款，但是却是无形资产，平安保单持续缴费4年以上且信用良好客户可在平安银行保单抵押贷款。妻子张某了解保单情况之后，决定不再退保，而且平安保单可以在平安银行做贷款，都是无形资产。
随即柜面助理给客户详细讲解客户平安银行平安贷款业务，客户张某了解之后，觉得平安是一家集保险、投资、银行与一体的综合金融服务平台，称赞平安寿险公司，并决定不再退平安的任意保单。
劝阻退保是柜员的义务，但保障客户利益永远是第一位的，如退保损失客户利益的，一定要对其进行劝阻，不要给客户的保险留下遗憾!
(刘莎莎)
