强化投顾模式 乾道金融理财软件上线

乾道金融总裁赵靖伟在接受记者采访时表示，当下理财市场国际化、移动化和投顾化的特点愈发明显，而乾道金融将顺应这三大趋势，力求打破现有大部分在线理财平台以产品为中心的模式，而是将用户和投资顾问之间的互动作为未来平台发展的重心。

国内在线理财平台并不少见，谈及与其他平台的竞争以及乾道金融自身的特色，赵靖伟特别强调了“投资顾问”的模式。“在缺失专业投资理财顾问的指导下，普通百姓往往把过往业绩作为优选理财产品的重要参考标准之一，盲目的投资当时业绩表现较佳的品种。而在追逐资产管理规模与业绩表现等多重诱因的驱动下，一些金融理财机构也会投其所好地进行业绩持续营销。这样的最终结果往往使投资人追涨杀跌，高点进入，低点赎回，损失惨重。”赵靖伟表示，乾道金融希望打破这种以产品为中心的平台架构，转而变成以投顾为中心的平台架构。“过去是用户和产品之间互动，现在要变成用户和投顾之间的互动，产品则变成了投顾的武器。我们希望建立的机制是，投顾的收入不仅要和销售业绩挂钩，更要和用户的投资收益挂钩。”他说。

目前，乾道金融线上平台可实现基金等理财产品在线预约、交易及支付等功能。记者也从证监会网站获悉，乾道金融已获得由中国证监会颁发的“基金销售业务资格证书”，为持牌金融机构。而截至目前，乾道金融已与华夏基金、博时基金、汇添富等诸多品牌基金签订了代销协议。“未来我们还将与更多的机构进行合作。”赵靖伟说。他表示，从目前监管层对互联网金融的政策导向来看，在线理财或财富管理机构一定要持牌经营，只有持牌经营才能取得一定的主动权。否则即使做得再大，也意味着将面临非常大的风险。“对于P2P，我们平台是不会碰的。”他说。另外，针对资产规模在100万以上的高端客户，乾道金融也会为其提供一些股票定向增发或债券等标准化的产品。

据悉，乾道金融还与投资研究评级和咨询机构晨星资讯合作，将权威的数据和分析报告推荐给投资人。与此同时，民生银行将作为乾道金融基金销售的监管银行，乾道金融的线上交易系统也与恒生电子签订了战略合作协议。

乾道金融是一款金融理财软件，由乾道金融信息服务(北京)有限公司开发上线，更新于2016年09月23日。

乾道金融成立于2015年1月，隶属于乾道集团。公司已获得由中国证监会颁发的基金销售牌照，为持牌金融机构，提供基金销售、投资理财及相关信息咨询服务。

乾道金融凭借乾道集团作为业内知名综合金融服务商这一品牌优势，吸引了多年从业经验的金融人才和IT技术人才加入，同时，乾道金融专业的风控管理团队和完备的风险保障机制加上监管机构的全业务流程监控，解决了客户投资理财的“后顾之忧”。

乾道金融全力打造财富管理O2O（Online To Offline）模式，推动原有商业模式升级，为客户提供在线理财咨询服务，实现基金等理财产品在线预约、交易及支付等功能，让客户享受便捷的一站式服务，同时实现财富稳健增值。

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